http://www.smtam.jp/fund/detail/_id_39/
投信への投資はSBI証券を使っていますが、自動で買い付けしてくれるので楽ちんです。
米国株投資と違って配当金が入ってくる喜びはありませんが、
分散投資の一環として、2015年も継続して積み立てていきたいです。
2014/12/31
2014年12月末の投信積立状況
今月も世界経済インデックスファンドを5万円積み立てました。
http://www.smtam.jp/fund/detail/_id_39/
投信への投資はSBI証券を使っていますが、自動で買い付けしてくれるので楽ちんです。
米国株投資と違って配当金が入ってくる喜びはありませんが、
分散投資の一環として、2015年も継続して積み立てていきたいです。
http://www.smtam.jp/fund/detail/_id_39/
投信への投資はSBI証券を使っていますが、自動で買い付けしてくれるので楽ちんです。
米国株投資と違って配当金が入ってくる喜びはありませんが、
分散投資の一環として、2015年も継続して積み立てていきたいです。
2014/12/24
2014年12月の配当金収入
12月に受け取り予定の配当金がすべて入金されたので、配当金収入の状況をまとめました。
1349の配当金が含まれている3月・9月と比べると見劣りしますが、
過去数か月で新規に投資したUL・IBMから配当金が入ってきたので、6月対比では大きく増加しました。
ULは英国株なので外国税がゼロ＆NISA口座で購入したので国内の所得税・地方税もゼロです。
普段いろいろと給与から天引きされているサラリーマンとしてはうれしいです。
| 銘柄 | 税引き前配当 | 外国税 | 所得税 | 地方税 | 税引き後配当 |
| UL | 4,308 | 0 | 0 | 0 | 4,308 |
| ABX | 1,764 | 264 | 229 | 75 | 1,196 |
| IBM | 3,257 | 325 | 448 | 146 | 2,338 |
| BP | 7,080 | 0 | 1,084 | 354 | 5,642 |
| AIG | 1,472 | 147 | 202 | 66 | 1,057 |
| 合計 | 17,881 | 736 | 1,963 | 641 | 14,541 |
過去数か月で新規に投資したUL・IBMから配当金が入ってきたので、6月対比では大きく増加しました。
ULは英国株なので外国税がゼロ＆NISA口座で購入したので国内の所得税・地方税もゼロです。
普段いろいろと給与から天引きされているサラリーマンとしてはうれしいです。
今後もコンスタントに投資し、配当金を増やしていきたいです。
（2015/1/20、AIGの配当金が集計から漏れていたので修正しました）
2014/11/29
2014年11月末の投信積立状況
三井住友トラストアセットマネジメントの世界経済インデックスファンド、今月も5万円積み立てました。
こちらは基準価格の推移です（三井住友トラストアセットマネジメントのサイトより引用）。
ここ最近の円安で急騰しています。
こちらは基準価格の推移です（三井住友トラストアセットマネジメントのサイトより引用）。
ここ最近の円安で急騰しています。
2014/11/22
2014年11月の配当金収入
少し早いですが、11月に受け取り予定の配当金がすべて入金されたのでまとめてしまいます。
11月はPOT、KMIから配当金を受け取りました。
税引き後配当は7,247円と、前四半期（2014年8月：6,343円）と比べ1割以上増加しました。
KMIの増配がわずかに貢献しましたが、主要因はここ最近の急速な円安です。
ところで、衆議院が解散総選挙の運びとなりました。
日本が直面している巨額の財政赤字・超少子高齢化という構造的な問題を考えると、
どの政党が政権を取ろうとも、経済の再生や財政の再建は極めて困難であると考えています。
今後のメインシナリオとしては、次の2つを想定しています。
①日銀が国債買い入れを延々と続け、円はズルズル売られ続ける
②日銀が国債の買い入れを止めたことにより長期金利が上昇。財政懸念が高まりトリプル安に
①②いずれにしろ、長期的には円安の流れだと思います。
引き続き、海外投資に取り組んでいきたいと思います。
11月はPOT、KMIから配当金を受け取りました。
税引き後配当は7,247円と、前四半期（2014年8月：6,343円）と比べ1割以上増加しました。
KMIの増配がわずかに貢献しましたが、主要因はここ最近の急速な円安です。
| 銘柄 | 税引き前配当 | 外国税 | 所得税 | 地方税 | 税引き後配当 |
| POT | 3,946 | 591 | 513 | 167 | 2,675 |
| KMI | 5,079 | 507 | 0 | 0 | 4,572 |
ところで、衆議院が解散総選挙の運びとなりました。
日本が直面している巨額の財政赤字・超少子高齢化という構造的な問題を考えると、
どの政党が政権を取ろうとも、経済の再生や財政の再建は極めて困難であると考えています。
今後のメインシナリオとしては、次の2つを想定しています。
①日銀が国債買い入れを延々と続け、円はズルズル売られ続ける
②日銀が国債の買い入れを止めたことにより長期金利が上昇。財政懸念が高まりトリプル安に
①②いずれにしろ、長期的には円安の流れだと思います。
引き続き、海外投資に取り組んでいきたいと思います。
2014/11/03
ULを購入
UL（Unilever）を40ドルで100株購入しました。
高配当&英国株（海外配当課税ゼロ）なので、NISA口座を利用しました。
これで2014年のNISA枠は残り20万円ほどになりました。
ULは日用品や食料品を製造・販売しているメーカーです。
日本だと、シャンプーのLUX、カップスープのクノール、紅茶のリプトンあたりが有名です。
以下の通り、特に新興国で高いシェアを持っています（ULのIRサイトより引用）。
こちらは配当金の推移です（ULのIRサイトより引用）。
日用品や食料品を取り扱っており、景気循環の影響を受けにくい会社だと思います。
新興国の経済成長を取り込みつつ、今後も安定的に一株利益と配当金を伸ばしてほしいです。
現在の保有株と年間予想配当金はこちらです。
高配当&英国株（海外配当課税ゼロ）なので、NISA口座を利用しました。
これで2014年のNISA枠は残り20万円ほどになりました。
ULは日用品や食料品を製造・販売しているメーカーです。
日本だと、シャンプーのLUX、カップスープのクノール、紅茶のリプトンあたりが有名です。
以下の通り、特に新興国で高いシェアを持っています（ULのIRサイトより引用）。
こちらは配当金の推移です（ULのIRサイトより引用）。
日用品や食料品を取り扱っており、景気循環の影響を受けにくい会社だと思います。
新興国の経済成長を取り込みつつ、今後も安定的に一株利益と配当金を伸ばしてほしいです。
現在の保有株と年間予想配当金はこちらです。
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Est. Div. / share
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Est. Div.
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Fore. Tax
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Net Est. Div.
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Note
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| 1349 | 120 | $4.13 | $495.60 | 0% | 20.315% | $394.92 | ETF |
| ABX | 300 | $0.20 | $60.00 | 15% | 20.315% | $40.64 | |
| AIG | 100 | $0.50 | $50.00 | 10% | 20.315% | $35.86 | |
| AXS | 100 | $1.08 | $108.00 | 0% | 20.315% | $86.06 | |
| BP | 100 | $2.40 | $240.00 | 0% | 20.315% | $191.24 | |
| IBM | 25 | $4.40 | $110.00 | 10% | 20.315% | $78.89 | |
| KMI | 100 | $1.76 | $176.00 | 10% | 0% | $158.40 | NISA |
| PM | 50 | $4.00 | $200.00 | 0% | 20.315% | $159.37 | |
| POT | 100 | $1.40 | $140.00 | 15% | 20.315% | $94.83 | |
| UL | 100 | $1.44 | $144.00 | 0% | 0% | $144.00 | NISA |
| $1,723.60 | $1,384.20 |
2014/11/01
1349を一部売却
元々150口持っていましたが、30口だけ売却しました。
米ドル買付の原資にしたいと思います。
現在の保有株と年間予想配当金はこちらです。
1349、BP、KMIがいつのまにか増配していました。
米ドル買付の原資にしたいと思います。
現在の保有株と年間予想配当金はこちらです。
1349、BP、KMIがいつのまにか増配していました。
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| 1349 | 120 | $4.13 | $495.60 | 0% | 20.315% | $394.92 |
| ABX | 300 | $0.20 | $60.00 | 15% | 20.315% | $40.64 |
| AIG | 100 | $0.50 | $50.00 | 10% | 20.315% | $35.86 |
| AXS | 100 | $1.08 | $108.00 | 0% | 20.315% | $86.06 |
| BP | 100 | $2.40 | $240.00 | 0% | 20.315% | $191.24 |
| IBM | 25 | $4.40 | $110.00 | 10% | 20.315% | $78.89 |
| KMI | 100 | $1.76 | $176.00 | 10% | 0% | $158.40 |
| PM | 50 | $4.00 | $200.00 | 0% | 20.315% | $159.37 |
| POT | 100 | $1.40 | $140.00 | 15% | 20.315% | $94.83 |
| Total | - | - | $1,579.60 | - | - | $1,240.20 |
2014/10/26
2014年10月の配当金収入
ここ数か月の円安の恩恵を受け、前四半期（2014年7月）対比で少し増えました。
残念ながら日本の財政状況には改善の兆しが見られません、
じりじりと下落するのか、あるいは、突然暴落するのか予測するのは困難ですが、
長期的には円安トレンドが続くものだと思います。
| 銘柄 |
税引前配当金
|
外国税
|
所得税
|
地方税
|
税引後配当金
|
| AIG | 1,352 | 135 | 186 | 60 | 971 |
| AXS | 2,869 | 0 | 439 | 143 | 2,287 |
| PM | 5,246 | 10 | 801 | 261 | 4,174 |
話は変わりますが、以前レビューしたSDRLが暴落していました。
（SDRLは、Sea Drillという名前の石油採掘サービス会社）
参考：http://dividend-life.blogspot.jp/2014/01/sdrl-seadrill.html
10年チャートは以下の通り（SBI証券サイトより引用）
Seeking Alphaなどで調べたところ、マーケット全体として石油採掘設備がダブつき気味で、
サービス料金（Day Rate）がずいぶん低下してしまっているようです。
今後の一株利益予想は以下の通り（Nasdaqサイトより引用）
現在の一株配当は年4ドルの水準ですが、予想通りの利益しか出ないとタコ足配当となります。
船がダブつき用船料が低下してしまい、長らく低迷している海運業界を連想してしまいました。
値段が下がったらNISA口座で買おうと思っていましたが、
設備投資ヘビーな業界という意味で類似しているABXでも痛い目にあっているので、
SDRLへの投資は見送りたいと思います。
2014/10/01
2014年9月末の投信積立状況
9月から月5万円、投資信託の積立を開始しました。
（参考）http://dividend-life.blogspot.jp/2014/09/blog-post.html
せっかくなので、毎月記録をつけていきたいと思います。
グラフではわかりづらいですが、9月末時点では5円の含み損です。
2014/09/28
2014/09/23
投資信託の積立を開始
９月から、三井住友トラストアセットマネジメントの「世界経済インデックスファンド」の積立を開始しました。SBI証券の積立制度を利用し、毎月5万円ずつ積立予定です。
これまで、財政破綻対策として、米国株の購入・（購入原資となる）米ドルMMFの購入・FXでの円売り外貨買いポジションの構築に取り組んできました。
一方で、財政破綻後の世界では、税制変更・証券会社破綻なども起こりえるため、財政破綻対策として特定の資産運用方法に大きく依存することはリスキーだと感じます。
米国株・米ドルMMF・FXともに金額が徐々に大きくなってきたため、資産運用方法多様化の観点で、投資信託を利用した運用を開始しました。
数多ある投資信託の中から世界経済インデックスファンドを選んだ理由は主に以下の５点です。
（配当で月10万円というコンセプトからは外れますが・・）
・株式と債券のどちらに投資するのが正解かよくわからないので、両方に分散しておきたい
・株式と債券にイコールウェイトで分散投資するため、非課税で債券⇔株式のリバランスが可能
・10000口当たりの分配金が年0～20円と少額であり、課税繰り延べ効果が高い
・信託報酬が比較的低廉
・一本で全世界の株と債券への分散投資が完結するため、とにかくシンプル
ちなみに、株式と債券の割合は50：50で固定されていますが、地域別の投資比率はGDP比で決めているそうです。投資対象に日本国債・日本株が入ってしまうところが気にはなりますが、この程度であればやむなしと考えています。
（三井住友トラストアセットマネジメント公式サイトより引用）
2014/09/14
IBMを購入
190ドルで25株購入しました。
IT企業として有名ですが、投資の世界ではバフェット銘柄としても有名です。
こちらはIBMのIR資料より引用したEPSの推移図です。
利益率が高いビジネスへのシフト・自社株買いにより、一株利益は以下の通り右肩上がりです。
例えば、Operating Marginについては、2004：11.4％ → 2013：18.8％ と大きく改善している一方
株式数については、2004：1,709M → 2013：1,103M と大きく減少しています。
現在の保有株と年間予想配当金はこちらです。
IT企業として有名ですが、投資の世界ではバフェット銘柄としても有名です。
こちらはIBMのIR資料より引用したEPSの推移図です。
利益率が高いビジネスへのシフト・自社株買いにより、一株利益は以下の通り右肩上がりです。
例えば、Operating Marginについては、2004：11.4％ → 2013：18.8％ と大きく改善している一方
株式数については、2004：1,709M → 2013：1,103M と大きく減少しています。
現在の保有株と年間予想配当金はこちらです。
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Est. Div. / share
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Est. Div.
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Fore. Tax
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Dome. Tax
|
Net Est. Div.
| |
| 1349 | 150 | $3.81 | $571.50 | 0% | 20.315% | $455.40 |
| ABX | 300 | $0.20 | $60.00 | 15% | 20.315% | $40.64 |
| AIG | 100 | $0.50 | $50.00 | 10% | 20.315% | $35.86 |
| AXS | 100 | $1.08 | $108.00 | 0% | 20.315% | $86.06 |
| BP | 100 | $2.34 | $234.00 | 0% | 20.315% | $186.46 |
| IBM | 25 | $4.40 | $110.00 | 10% | 20.315% | $78.89 |
| KMI | 100 | $1.72 | $172.00 | 10% | 0% | $154.80 |
| PM | 50 | $4.00 | $200.00 | 0% | 20.315% | $159.37 |
| POT | 100 | $1.40 | $140.00 | 15% | 20.315% | $94.83 |
| Total | - | - | $1,645.50 | - | - | $1,292.30 |
2014/08/31
2014年8月の配当金収入
8月はPOT、KMIから配当金を受け取りました。
POT 2,415円
KMI 3,928円
合計 6,343円でした。
前四半期（5月）から大きな変化は有りません。
話は変わりますが、KMIの株価が急上昇していたので同社について調べてみました。
どうやら上場子会社の完全子会社化を検討しているようです。
KMIグループは親子上場という複雑な構造が嫌われていた面もあったようです。
株価上昇はシンプルな構造となることが好感されたということでしょうか。
（KMI社IRページより引用）
2014/07/31
2014年7月の配当金収入
7月はAIG、AXS、PMから配当を受け取りました。
AIG 905円
AXS 2,240円
PM 3,764円
合計 6,909円となります。
AIG、AXSから配当金を受け取るのは、7月が初めてでした。
このため、7月の配当金は前四半期（4月：3,772円）対比で増加しています。
更に配当を伸ばすため買い増しをしたいところですが、
現在の株価水準はやや割高に感じるので、調整を待ちたいと思います。
2014/07/02
2014年6月の配当金収入
2014年6月はABXとBPから配当金を受け取りました。
税引き後配当金の内訳は以下の通りです。
ABX 1,026円
BP 4,704円
計 5,730円
買い増しをしたい気持ちもありますが、調整を待ちたいと思います。
2014/06/24
AXSを購入
AXS (AXIS Capital Holdings Limited)はバミューダにある保険・再保険会社です。
約45ドルで100株購入しました。
購入に当たっては主に以下の点を考慮しました。
Pros
・ 元受保険・再保険をマルチラインで引き受けており、業績は比較的安定している
・ 自社株買いや配当など株主還元に積極的
・ 現在の株価はPBR1倍割れの水準
・ ベータ値が比較的低い (Google Financeでは0.74)
Cons
・ 再保険マーケットにおける料率低下
・ 低金利による資産運用収益の低迷
こちらはAXSのIR資料から引用した一株純資産＋累積配当金の推移をまとめたグラフです。
海外の保険・再保険会社では、一株純資産＋累積配当金の成長率を重視しているところが多く、
IR資料にこのようなグラフを掲載しているケースが多いように感じます。
今後についても、年率10％程度で安定的に成長してほしいなと思います。
現在のポートフォリオと年間予想配当金はこちらです。
今回購入したAXSはバミューダの会社なので、現地配当課税はゼロで仮置きしましたが、
本当のところは実際に配当が払い込まれてみないと分かりません。
ちなみにAXSは6月末が権利確定日で、7月中旬には初回配当が払い込まれる予定です。
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Est. Div. / share
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Est. Div.
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Fore. Tax
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Dome. Tax
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Net Est. Div.
| |
| 1349 | 150 | $3.81 | $571.50 | 0% | 20.315% | $455.40 |
| ABX | 300 | $0.20 | $60.00 | 15% | 20.315% | $40.64 |
| AIG | 100 | $0.50 | $50.00 | 10% | 20.315% | $35.86 |
| AXS | 100 | $1.08 | $108.00 | 0% | 20.315% | $86.06 |
| BP | 100 | $2.34 | $234.00 | 0% | 20.315% | $186.46 |
| KMI | 100 | $1.68 | $168.00 | 10% | 0% | $151.20 |
| PM | 50 | $3.76 | $188.00 | 0% | 20.315% | $149.81 |
| POT | 100 | $1.40 | $140.00 | 15% | 20.315% | $94.83 |
| Total | - | - | $1,519.50 | - | - | $1,200.25 |
2014/05/31
2014年5月の配当金収入
5月はPOT、KMIから配当を受け取りました。
3月にKMIを新規購入したため、2月と比べると税引き後配当は2385円→6204円へ増加しています。
いくつか欲しい銘柄はあるのですが、買いたい価格よりも10％～30％程度高値で取引されており、なかなか手が出せません・・・
2014/04/29
2014年4月の配当金収入
4月はPMから配当金を受け取りました。税金を含めた内訳は以下の通りです。
税引き前配当金 4741円
外国税 9円
国内税 960円
正味配当金 3772円
PMは今年の2月に購入したので、今回が初回の配当金となります。
上記グラフから分かるように、これまで2013年10月、2014年1月と配当がゼロでしたが、
1，4，7，10月配当のPMを購入したことにより、毎月配当が入ってくる体制になりました。
なお、PMは米国内で事業をしていないので米国での配当課税がゼロになる特殊な銘柄らしいのですが、今回の配当金ではなぜか9円だけ外国税が引かれています。理由は不明。
しかし月10万の目標達成はいつになるのやら・・
2014/04/02
2014年3月の配当金収入
今月は1349、ABX、BPの3銘柄から配当金を受け取りました。
前四半期対比で激増していますが、半期配当銘柄である1349の配当金（24,804円）が貢献しています。少ない月でもこれぐらい入ってくるよう、ポートフォリオを大きくしていきたいです。
また、今回から税引き後配当に加えて税金（海外＋国内）についてもグラフ化してみました。こうしてみると税負担の重さがよくわかります。
現在のポートフォリオと予想年間配当金はこちらです。
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Est. Div. / share
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Est. Div.
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Fore. Tax
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Dome. Tax
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Net Est. Div.
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Note
| |
| 1349 | 150 | $3.81 | $571.50 | 0% | 20.315% | $455.40 | JP |
| ABX | 300 | $0.20 | $60.00 | 15% | 20.315% | $40.64 | |
| AIG | 100 | $0.50 | $50.00 | 10% | 20.315% | $35.86 | |
| BP | 100 | $2.28 | $228.00 | 0% | 20.315% | $181.68 | |
| KMI | 100 | $1.64 | $164.00 | 10% | 0% | $147.60 | NISA |
| PM | 50 | $3.76 | $188.00 | 0% | 20.315% | $149.81 | |
| POT | 100 | $1.40 | $140.00 | 15% | 20.315% | $94.83 | |
| Total | - | - | $1,401.50 | - | - | $1,105.81 |
2014/03/23
AIGを購入
AIGは世界最大級の保険会社です。約50ドルで100株買いました。
AIGはサブプライムローン問題で危機に陥ったことで有名ですが、
FRBによる支援と、非中核事業売却が奏功し、ここ数年は安定して利益を上げています。
さすがにサブプライムでデリバティブ取引は懲りたと思いますので、
心機一転、伝統的な保険事業でこつこつと稼いでくれるのでは・・と期待しています。
AIGはサブプライムローン問題で危機に陥ったことで有名ですが、
FRBによる支援と、非中核事業売却が奏功し、ここ数年は安定して利益を上げています。
さすがにサブプライムでデリバティブ取引は懲りたと思いますので、
心機一転、伝統的な保険事業でこつこつと稼いでくれるのでは・・と期待しています。
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Est. Div. / share
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Est. Div.
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Fore. Tax
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Dome. Tax
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Net Est. Div.
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Note
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| 1349 | 150 | $3.81 | $571.50 | 0% | 20.315% | $455.40 | JP |
| ABX | 300 | $0.20 | $60.00 | 15% | 20.315% | $40.64 | |
| AIG | 100 | $0.50 | $50.00 | 10% | 20.315% | $35.86 | |
| BP | 100 | $2.28 | $228.00 | 0% | 20.315% | $181.68 | |
| KMI | 100 | $1.64 | $164.00 | 10% | 0% | $147.60 | NISA |
| PM | 50 | $3.76 | $188.00 | 0% | 20.315% | $149.81 | |
| POT | 100 | $1.40 | $140.00 | 15% | 20.315% | $94.83 | |
| Total | - | - | $1,401.50 | - | - | $1,105.81 |
2014/03/12
KMIを購入
約32ドルで100株買いました。
KMIは米国で石油やガスのパイプラインを運営している会社です。
配当利回りが5%を超えているので、配当課税軽減の観点で、NISA口座を利用してみました。
現在のポートフォリオと年間予想配当金は下表のようになります。
税引き後のNetベースで年間10万円強であり、月10万の目標のほぼ1/12の水準です。
KMIは米国で石油やガスのパイプラインを運営している会社です。
配当利回りが5%を超えているので、配当課税軽減の観点で、NISA口座を利用してみました。
現在のポートフォリオと年間予想配当金は下表のようになります。
税引き後のNetベースで年間10万円強であり、月10万の目標のほぼ1/12の水準です。
Symbol
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# of shares
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Est. Div. / share
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Est. Div.
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Foreign Tax
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Domestic Tax
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Net Est. Div.
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| 1349 | 150 | $3.81 | $571.50 | 0% | 20.315% | $455.40 |
| 300 | $0.20 | $60.00 | 15% | 20.315% | $40.64 | |
| BP | ||||||
| KMI | 100 | $1.64 | $164.00 | 10% | 0% | $147.60 |
| PM | 50 | $3.76 | $188.00 | 0% | 20.315% | $149.81 |
| POT | 100 | $1.40 | $140.00 | 15% | 20.315% | $94.83 |
| Total | - | - | $1,351.50 | - | - | $1,069.95 |