運用資産は1億1776万円になりました
10月時点の1億1093万円から683万円だけ増加しました。12月の冬ボーナス入金に加えて円安と米国株上昇で過去最高額を更新できました。
ポートフォリオ構成
日本株23.8％、米国株65.9％、中国株0％、投信10.0%、現預金0.4％という構成です。
10月は日本株25.2％、米国株65.2％、中国株0％、投信9.3%、現預金0.2％という構成でしたが、円安ドル高により米国株と投資信託のウエイトが上昇しています。年末にかけて冬ボーナスでゆうちょ銀行500株を新規購入、JR東日本100株だけ買い増し、配当金を原資に超長期米国債ETFのEDVを買い増し、運用実績が期待外れだったSBI MANリキッドトレンドフォロー投信の売却を行いました。買い増しした日本株より米国株や投資信託のアロケーションが増えているのは意外ですね。ポートフォリオが大きくなったため、ボーナスが焼け石に水になりつつある気がします。月給、ボーナス共に多少額面が増えても税金と社会保険料が高すぎて手取りは増えないですね🥲
相変わらず米国株も日本株も全体としてはバリュエーションは高い状態のため、2025年もニーサのオルカン投信積立は継続しつつ、日米市場で割安銘柄を拾っていく流れを想定しています。中国株は引き続き政治的な状況から投資しづらいですね。また、仮に大きく円高になればその時はJRや不動産株を売却し、小松製作所などの輸出銘柄や米国株を買増していきたいです。
